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房产VS股票:澳洲富人如何投资

添加时间:2016-12-05 10:40作者:Peter来源:澳信网收藏

澳洲富人谈论房价,比谈论其他任何事情都多,这已经不足为奇。相比其他任何人,他们更容易受到房价的影响,因为澳洲房产本身的优势使得当地人也在把投资房产当做发家致富的捷径,或作为保值升值的投资项目。

Capgemini公司展开的一项调查显示,相比其他国家,高净值澳人(指持有除家庭住所以外超过100万美元资产的投资者)有明显更高的房地产投资倾向。在澳洲富人的投资资产组合中,房地产占30.8%;而富裕亚洲投资者房地产资产比例只有21.4%。

从全球来看,高净值个人只有18.2%的资产是房地产。

Capgemini澳洲金融服务总监DipakSahoo说,“澳洲富人认为,房地产能给他们带来大投资回报。”

在某种程度上相反的是,澳洲富人对股市的接触比全球平均水平低,尽管不断有人批评自主管理养老基金,投资太多股票,但澳洲高净值个人只有26.5%的投资资产组合是股票,全球富人的这部分比例为27.9%。

也就是说,专业人士传达的信息似乎开始起作用,即澳人需要让他们的投资组合多元化,而不能只注重股市投资。

Capgemini的调查中,还显示了澳洲富人的3大担忧:

1.他们是否有足够现金来保障终身生活;

2.他们是否能在退休时维持他们的生活方式;

3.医疗保健成本上涨。

对于投资者来讲,追随富人投资是最明智的,富人投资的眼光决定了他们的富裕程度。而多数富人偏爱房地产投资,就证明了房产创造财富的神话不是空穴来风。

《2016年澳洲长期投资报告》证明了这一点:

澳大利亚证券交易所(ASX)近日公布了最新的澳洲长期投资报告(Annual ASX-Russell Long Term Investing Report for 2016)。该报告分析对比了几项不同投资在过去十年内的收益回报。当多元化投资、全球资产规划、全球资产布局、投资分配等的概念被全球基金管理人拿来兜售时,各项投资的历史收益回报数据才是真正应该被投资者所考量的。

在这份投资报告中,ASX对比了12项不同长期资产投资的历史收益。这些资产类别覆盖了股票、债券、房产、现金以及对冲基金投资等。

澳洲长期投资报告

根据该图表显示,澳大利亚住宅房产类投资(Residential Investment Property)在过去十年获得8.0%的最高总回报(Gross Return)。

而澳洲股票市场(Australian Shares)的回报则为5.5%,低于澳大利亚住宅房产类投资的回报。

澳洲股票与房产价格波动对比

澳洲股指

澳洲房产价格

以上两张线图分别统计了澳洲股指(Australia S&P/ASX 200 Stock Market Index)和澳洲房产价格自2000年以来的波动状态。

数据表明,澳洲股指自2000年来波动幅度较大,而澳洲房产价格则是逐年稳步上升的。

指数或价格的波动在一定程度上反映了投资选择的风险性。对于每一个固定的风险值,回报越高,则效率越高。也就是说,回报/风险的比值越高,回报效率越高,投资选择越优。

显然,房地产的各项指数使其拥有了最高的回报效率。因此,投资房地产为最佳选择!

其实,即使是与世界上的其他国家相比,澳洲房产价格的上升速度也是惊人的!

下图对比了几个国家自1997年的房价走势:澳大利亚、英国、美国、法国、德国、加拿大、新西兰、新加坡、香港等。

房价走势

澳洲优越房市的原因分析

那么,造成澳洲优越房市的原因究竟是什么?Zank认为,这里有两个主要原因:人口增长以及供给缓慢。

众所周知,澳大利亚是一个移民国家。对比世界上的其他主要国家,澳洲的人口增长速度在未来100年遥遥领先。这意味着未来不断增长的房产市场需求。

然而,澳洲房市的供给速度之慢和数量之少一直被人们吐槽。下图统计显示,在过去的30年里,澳洲建房审批数量并未出现大幅增长。房市供给缓慢增长。

澳洲建房审批数量

正是在以上两个原因,市场供需关系的相互作用下,造就了今天澳洲房产投资市场得天独厚的优势。

成功的投资人,往往是顺势而为!

选择合势、合时、合适的投资方式!

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标签:澳洲房产  
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